בניית שותפות
בשלב הראשון נפגש ונכיר, תמיד נרצה לדעת מי הם השותפים שלנו לדרך.
נציג את עצמנו, נלמד אתכם ונבחן את ההתאמה להמשך הדרך.
פגישה זו אינה מחייבת וללא תשלום, מתוך ההבנה שההתאמה בנינו היא הבסיס להכל
תמונת מצב
אחרי שהחלטנו על שיתוף פעולה, נאפיין את תיק הנכסים שברשותכם. נתחיל בייצור תמונת מצב של תיק הנכסים הקיים, הכולל את כלל הנכסים הפיננסים, מרמת נכסי נדל"ן, דרך תיקי השקעות ועד הכספים הפנסיונים. במטרה ליצור תמונת מצב איכותית ככל הניתן נעזר בדוח של המסלקה הפנסיונית ונמלא שאלון ייחודי שנבנה בקפידה. בסוף שלב זה, נכין דוח מסכם המרכז עבורכם את כלל הנכסים, תוך פירוט של מסלולי השקעה, גופים מנהלים, עלויות ועוד. הכנת דוח מקיף ואיכותי תוך שיתוף פעולה, יאפשר לנו להכיר אתכם לעומק ולקפוץ לשלב הגדרת המטרות בדרך האפקטיבית והנכונה ביותר
הגדרת מטרות
בשלב זה נבחן את סיכום תמונת המצב שהכנו קודם לכן ונתחיל בתיאום ציפיות, כאשר תיאום נכון, הכרחי עבור אפיון הצרכים שלכם לטווחים השונים, מהקצר ביותר לרחוק. נעזר באפיון הצרכים לצורך בניית סל מטרות מדויק תוך הבנה שסל המטרות צפוי להיות שונה בין תא משפחתי אחד לאחר ובין אדם לאדם, גם בנתון של אמצעים פיננסים זהים. סל המטרות יכלול בתוכו את כלל המטרות והיעדים הפיננסים שעומדים לפניכם מקניית דירה, עזרה לילד בחתונה, לימודים ועד הפנטזיות הכי פרועות שלכם כמו טיול מסביב לעולם
גיבוש אסטרטגיה
את האסטרטגיה נבנה בתאמה אישית תוך התבססות על אפיון הצרכים והמטרות שהגדרנו בשלבים הקודמים. כחלק מבניית האסטרטגיה נסרוק ונאפיין את המוצרים הקיימים ברשותכם ונבחן שילוב של אפיקים ואלטרנטיבות נוספות שיש לשוק להציע, כל זאת במטרה ליצור הלימה בין תיק הנכסים לבין המטרות שהגדרנו. נדגיש כי שלב זה מתבצע ממבט על באופן הבוחן את כלל הנכסים שברשותכם, תוך שימוש ומקסום של היבטי מיסוי, ניהול סיכונים, פיזור, טווח השקעה, עלויות, ניצול מירבי של היבטים ותיקונים חוקתיים ועוד.
בסיום בניית האסטרטגיה יוכן דוח השוואתי המציג בפניכם את תמונת המצב ההתחלתית בהשוואה לתוכנית החדשה שנבנתה, תוך הדגשת השיקולים והיתרונות
בקרה ומעקב
השלב החשוב ביותר הוא ללא ספק השלב הנוכחי.
אסטרטגיה שנבנית ונשכחת עשויה להפוך ביום מן הימים לרלוונטית פחות, אם בעקבות שינויים ברמה האישית ואם בעקבות שינויים בסביבה הכלכלית.
כאשר מדובר בשוק ההון, חשוב מאוד להיות בבקרה ומעקב. אנחנו מבינים את החשיבות בכך ודואגים להיות עם היד על הדופק עבורכם.
מעבר לחיבור שלנו לסביבה הכלכלית בארץ ובעולם ברמה השוטפת, אחת לתקופה, בתדירות שתוגדר מראש, נפיק עבורכם דו"ח מרוכז של כלל תיק הנכסים שברשותכם תוך פירוט של כל מוצר ומוצר.
בנוסף, נקיים פגישות תקופתית בהן נעבור על תיק הנכסים יחד, נתעדכן בשינויים בחייכם ונבחן את האסטרטגיה והמטרות - במידת הצורך נבצע התאמות